今年以來(lái)，農(nóng)行南平分行認(rèn)真貫徹省分行案防合規(guī)工作部署，著力構(gòu)建“113”的案防風(fēng)控新體系，堅(jiān)持以合規(guī)提質(zhì)創(chuàng)優(yōu)、內(nèi)控等級(jí)提升為目標(biāo)，強(qiáng)化教育引導(dǎo)，從嚴(yán)管控風(fēng)險(xiǎn)，完善合規(guī)機(jī)制，強(qiáng)化全面合規(guī)能力建設(shè)，牢牢守住了不發(fā)生案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件的底線。

聚焦“三講”植理念，奏響合規(guī)教育“最強(qiáng)音”

農(nóng)行南平分行把案防工作作為兩級(jí)行黨委中心工作和“一把手”工程，兩級(jí)行一把手負(fù)總責(zé)，并將責(zé)任分解到各部室、各崗位和各員工，建立橫向到邊、縱向到底的工作網(wǎng)絡(luò)。踐行“合規(guī)從高層做起”，各支行行長(zhǎng)面向轄內(nèi)全體員工講好“合規(guī)宣講一堂課”，牽頭開(kāi)展“平安農(nóng)行創(chuàng)建”“合規(guī)標(biāo)桿建設(shè)年”“合規(guī)提質(zhì)創(chuàng)優(yōu)”活動(dòng)，形成了良好的示范效應(yīng)。

該行嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)入行講、上崗講、任職講、日常講“四必講”，推動(dòng)合規(guī)入腦入心。扎實(shí)開(kāi)展黨紀(jì)學(xué)習(xí)教育，通過(guò)集中學(xué)習(xí)、研討交流、線上自學(xué)等形式，組織全員深入學(xué)習(xí)《習(xí)近平關(guān)于嚴(yán)明黨的紀(jì)律和規(guī)矩論述摘編》、新修訂的《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》及黨內(nèi)法規(guī)、規(guī)范性文件和重要政策以及行業(yè)《員工行為守則》等。通過(guò)條線業(yè)務(wù)專題培訓(xùn)、新員工入行培訓(xùn)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)晨夕會(huì)、青年員工撰寫合規(guī)心得、收集合規(guī)建議等形式，推動(dòng)合規(guī)教育全面覆蓋、全員參與。

今年該行召開(kāi)全行案例警示教育大會(huì)2次，常態(tài)化在黨委會(huì)、紀(jì)檢會(huì)議、條線會(huì)議、各類培訓(xùn)上通報(bào)違規(guī)違紀(jì)違法等典型案例，內(nèi)控、信貸、紀(jì)委等條線分層分類開(kāi)展警示案例巡回宣講，以案說(shuō)法、以案明紀(jì)。上半年開(kāi)展合規(guī)宣講和警示教育43場(chǎng)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)12場(chǎng)，累計(jì)參與員工2571人次。

嚴(yán)把“三關(guān)”強(qiáng)糾偏，織牢合規(guī)經(jīng)營(yíng)“防護(hù)網(wǎng)”

堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，該行圍繞信貸管理、員工異常行為、反洗錢、防范電信詐騙等重點(diǎn)領(lǐng)域，開(kāi)展專項(xiàng)治理、非現(xiàn)場(chǎng)分析、風(fēng)險(xiǎn)排查、“回頭看”深挖各類案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，排查可疑線索143條，確認(rèn)問(wèn)題5個(gè)。完善整改工作“三項(xiàng)機(jī)制”，統(tǒng)籌整改內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，重點(diǎn)整治監(jiān)管處罰問(wèn)題，系統(tǒng)時(shí)限內(nèi)問(wèn)題整改率保持100%。

對(duì)內(nèi)，該行依托“雙畫(huà)像”系統(tǒng)篩選出高風(fēng)險(xiǎn)員工，抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)核查；利用“三線一網(wǎng)格”平臺(tái)掌握并處理員工異常行為預(yù)警信息。加強(qiáng)干部日常管理和監(jiān)督，扎實(shí)做好交流輪崗和履職回避管理，上半年交流輪崗348人次，親屬回避36人次。對(duì)外，完善員工行為管理日常走訪查詢工作機(jī)制，上半年走訪南平市紀(jì)委、南平市中級(jí)人民法院、南平市公安局、南平金融監(jiān)管分局、延平區(qū)法院等11次，打通外部信息渠道。

提升責(zé)任追究力度，對(duì)于違規(guī)違紀(jì)人員毫不手軟，對(duì)屢查屢犯問(wèn)題人員一律從重加重處理，起到處分一起、警示一片的效果。提高責(zé)任追究溫度，用好盡職免責(zé)制度規(guī)定，打消員工思想顧慮。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)被追責(zé)的人員的思想引導(dǎo)，疏導(dǎo)負(fù)面情緒，建立合規(guī)發(fā)展、創(chuàng)業(yè)擔(dān)當(dāng)?shù)钠髽I(yè)文化。

突出“三建”促提升，筑牢合規(guī)管理“防火墻”

該行因地制宜制定案防直通監(jiān)測(cè)實(shí)施方案、合規(guī)宣講活動(dòng)方案、合規(guī)提質(zhì)創(chuàng)優(yōu)活動(dòng)提升方案、合規(guī)提質(zhì)創(chuàng)優(yōu)活動(dòng)推進(jìn)圖和工作成果清單等，厘清各單位職能分工，明確工作重點(diǎn)和要點(diǎn)。落實(shí)合規(guī)管理專題會(huì)議機(jī)制，市、縣兩級(jí)行按季召開(kāi)案防工作例會(huì)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每月開(kāi)展一次合規(guī)提示。對(duì)案件、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、重大違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行復(fù)盤，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控從“被動(dòng)應(yīng)對(duì)”向“主動(dòng)防控”轉(zhuǎn)變。

支行方面，落實(shí)內(nèi)外部管理要求，合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)在綜合績(jī)效考核中高于400分，占比40%，強(qiáng)化案防合規(guī)正向激勵(lì)；市分行部室方面，實(shí)行差異化考核，加入內(nèi)控合規(guī)考核指標(biāo)，主辦部室考核占比高達(dá)80%，會(huì)辦部室考核占比不低于20%，推動(dòng)形成齊抓共管的良好局面。

堅(jiān)持優(yōu)中選優(yōu)、嚴(yán)格把關(guān)、先進(jìn)引領(lǐng)，該行轄內(nèi)3家機(jī)構(gòu)獲評(píng)總行“合規(guī)標(biāo)桿單位”稱號(hào)、2家機(jī)構(gòu)獲評(píng)省行“平安農(nóng)行”。選擇8家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展案防直通監(jiān)測(cè)，定期進(jìn)行存量風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)摸排、重點(diǎn)領(lǐng)域案件風(fēng)險(xiǎn)排查、“雙畫(huà)像”系統(tǒng)監(jiān)測(cè)、合規(guī)文化宣講、問(wèn)卷調(diào)查、人員訪談，確保網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)安全穩(wěn)定。

（陳琦 宋驍寒）