近日，建設(shè)銀行南平濱江支行成功阻斷一起非法資金轉(zhuǎn)移案件，為警方提供重要線索，并抓獲涉案嫌疑人。

據(jù)悉，8月21日上午，一山東客戶來到建設(shè)銀行南平濱江支行網(wǎng)點取現(xiàn)，工作人員按照“了解你的客戶”原則，對客戶資金使用進行了解，發(fā)現(xiàn)客戶對款項來源和用途解釋含糊不清。該客戶表示南平地區(qū)山貨價值高，特意從山東來南收購，工作人員在詢問中發(fā)現(xiàn)該客戶表述的收購價格遠低于正常收購總價且多次小額分批收貨，來南收購效益甚至無法覆蓋交通費用。

據(jù)此，工作人員提高警惕，迅速聯(lián)系后臺授權(quán)主管，排查該客戶交易明細。該客戶賬戶此前基本無進賬情況，近日抵南后，多筆異地資金轉(zhuǎn)入，隨即迅速以信用卡還款、取現(xiàn)等方式轉(zhuǎn)出。8月21日，在收到寧波一老人轉(zhuǎn)賬后，該客戶來到建設(shè)銀行南平濱江支行取現(xiàn)。根據(jù)以往堵截非法資金經(jīng)驗，工作人員初步判定該客戶取現(xiàn)行為極可能為非法轉(zhuǎn)移老人受騙資金。在與客戶斡旋告知其暫時無法取現(xiàn)可以先預(yù)留號碼后工作人員向南平反詐中心報警。同時，工作人員積極與寧波反詐中心和疑似受騙老人聯(lián)系。8月23日，該客戶再次來到網(wǎng)點，工作人員聯(lián)系南平反詐中心并協(xié)助取得完整證據(jù)鏈，將該涉案嫌疑客戶帶走。

據(jù)了解，此次案件是以網(wǎng)上售賣保健品為由，專門針對老年人群實施的詐騙，通過哄騙老年人群將資金匯款指定賬戶，再通過銀行取現(xiàn)或同名賬戶轉(zhuǎn)賬等方式進行資金轉(zhuǎn)移。

該行相關(guān)負責(zé)人表示，建行銀行南平濱江支行將始終以高度認真負責(zé)的態(tài)度服務(wù)每一位客戶，積極履行社會責(zé)任，不斷增強員工防范風(fēng)險意識，為維護金融市場和諧穩(wěn)定貢獻力量。（供稿單位：建設(shè)銀行南平濱江支行 作者：林琳 林富強）