2024年10月9日，南平市政府打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙工作協(xié)調機制辦公室（南平市公安局代）發(fā)文《關于支持反詐宣傳工作的表揚函》，表揚工行南平分行認真落實市機制辦和人民銀行南平市分行的工作部署，積極開展反詐宣傳工作，進一步加強廣大市民的防騙意識，有效預防電信網(wǎng)絡詐騙犯罪及關聯(lián)案件的發(fā)生，為打好反詐持久戰(zhàn)、守護群眾“錢袋子”作出貢獻。

工行南平分行始終堅持做好營業(yè)網(wǎng)點防范詐騙工作。凡客戶在柜面匯款，客服經(jīng)理應切實落實“四必問一必簽”防詐騙規(guī)定，切實落實宣傳到、反復問到、反復提醒到、反復勸導。2024年9月23日下午，一名客戶因賬戶限額問題無法完成轉賬，遂到工行建陽支行向工作人員求助。在詢問轉賬目的及收款人信息時，該支行工作人員發(fā)現(xiàn)客戶對資金來源及收款人詳情模糊不清。憑借敏銳的洞察力，工作人員立即暫停了業(yè)務處理，并提議調整賬戶限額。隨后，該賬戶被警方緊急凍結，成功攔截了這筆高達8.68萬元的涉嫌洗錢資金。

該分行也大力抓好宣傳引導客戶避開“陷阱”。通過柜面宣傳引導、張貼提示標語、客服經(jīng)理或理財經(jīng)理溫馨提示、外拓營銷等方式積極向客戶宣傳銀行業(yè)務辦理常識、電信詐騙犯罪類型及特點等信息，告誡客戶不可輕信各類中獎信息、不可輕信別人特別是陌生人的投資引導，提醒客戶保管好自己的密碼和存款介質，主動識破和避開詐騙“陷阱”，切實保護自身利益。

該分行還注重細節(jié)實時防范外部欺詐風險。各網(wǎng)點臨柜人員在為客戶辦理業(yè)務特別是電信詐騙發(fā)生率較高的匯款業(yè)務時須步步謹慎，做到“一看二聽三了解”，嚴格落實“四必問一必簽”防詐騙規(guī)定，即看客戶辦理業(yè)務的種類和內容、傾聽客戶話語、了解匯款用途，任何一環(huán)發(fā)現(xiàn)疑點都不能輕易放過，必須與客戶充分交流、達成一致，確保匯款安全。同時，該分行要求臨柜人員在業(yè)務辦理過程中必須密切關注客戶的神色與情緒，從中推斷客戶心理，尋找異常情況，協(xié)助客戶及時識破騙局，避免受騙受損。（供稿單位：工行南平分行 作者：張倩）