不論是境外旅游還是海外求學(xué)

外幣兌換必不可少

但有人為了方便快捷或貪圖便宜

采用私下?lián)Q匯的形式進(jìn)行換匯交易

卻不知這種操作風(fēng)險(xiǎn)重重

在這之前  

全球各地的中國(guó)駐外使領(lǐng)館及政務(wù)網(wǎng)站

就相繼發(fā)布過此類防騙通告

下面就為大家解析

騙子最愛用的換匯“套路”

轉(zhuǎn)賬后人就消失？

在德國(guó)上學(xué)的田同學(xué)，某天在微信群里看到有人發(fā)布人民幣換歐元的消息，且匯率優(yōu)惠。正好田同學(xué)想用人民幣換歐元，便聯(lián)系對(duì)方，約定下午一點(diǎn)過在當(dāng)?shù)啬炽y行門口換錢 。

等田同學(xué)到達(dá)銀行門口時(shí)，對(duì)方并沒有出現(xiàn)，對(duì)方告訴田同學(xué)自己的朋友出車禍了，讓其直接轉(zhuǎn)賬至自己賬戶，田同學(xué)沒有懷疑，立即將錢轉(zhuǎn)給了對(duì)方，共計(jì)36750元。

左等右等，田同學(xué)也沒等來(lái)到賬消息，反而等來(lái)對(duì)方的質(zhì)問：“我的銀行卡被封了，是不是你的卡有問題？現(xiàn)在銀行要我繳納保證金，我的卡無(wú)法轉(zhuǎn)賬了，只有你先替我墊付?！?br/>

此時(shí)田同學(xué)隱約覺得一絲不對(duì)勁，立即撥打了外交部全球領(lǐng)事保護(hù)與服務(wù)應(yīng)急熱線求助，后被證實(shí)這確為一場(chǎng)詐騙。

騙局揭秘：不法分子在社交平臺(tái)發(fā)布“換匯”消息，當(dāng)有受害人上鉤后便將其約出至線下交易，使得這場(chǎng)交易更加真實(shí)，等到真要交易時(shí)便以各種理由不露面，誘騙受害人先行轉(zhuǎn)賬，待受害人轉(zhuǎn)賬后又以“賬戶被凍結(jié)要繳納保證金”等為由要求受害人繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，直至受害人發(fā)現(xiàn)被騙為止。

收到錢后被撤回？

近日，成都市民張先生在微信群聊中看到柴某發(fā)布的一則換匯廣告，稱其有兌換渠道，且匯率比銀行低。因張先生的孩子即將出境讀書，需要換匯，便聯(lián)系對(duì)方。

經(jīng)過溝通，張先生對(duì)匯率非常滿意，柴某提出先將60萬(wàn)港幣轉(zhuǎn)入張先生的銀行賬戶中，張先生收到銀行到賬的短信后，再向?qū)Ψ街付ǖ馁~戶匯款550800元。

隔天，張先生發(fā)現(xiàn)銀行上的60萬(wàn)港幣不見了，詢問銀行才發(fā)現(xiàn)對(duì)方是使用支票匯入，匯入后又撤回匯款。張先生立即聯(lián)系柴某，卻發(fā)現(xiàn)已被柴某拉黑，便意識(shí)到自己被騙，隨即報(bào)案。

騙局揭秘：香港地區(qū)的銀行把“到賬”和“入賬”做了區(qū)分，“到賬”僅代表“錢到銀行”，并沒有真正進(jìn)入打款到對(duì)端賬戶，隨時(shí)可以撤銷。不法分子利用這一特點(diǎn)，通過假匯款讓受害人誤以為外幣已到賬，再誘騙受害人轉(zhuǎn)賬，以此實(shí)施詐騙。

防騙提醒

換匯請(qǐng)通過正規(guī)渠道進(jìn)行，切勿輕信各種“優(yōu)惠換匯”信息，避免上當(dāng)受騙。 私下?lián)Q匯不僅無(wú)安全保障，還可能涉及洗錢、非法買賣外匯等犯罪行為。

如不幸被騙，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)案，并注意收集和保留證據(jù)，以便執(zhí)法部門開展調(diào)查工作，推進(jìn)后續(xù)法律程序。

如被騙款項(xiàng)系通過國(guó)內(nèi)銀行卡轉(zhuǎn)賬，還可撥打國(guó)內(nèi)戶籍所在地110或通過國(guó)內(nèi)親友向警方求助。

外交部全球領(lǐng)事保護(hù)與服務(wù)應(yīng)急熱線（24小時(shí)）：

+86-10-12308

+86-10-65612308

最后

以一組漫畫帶大家認(rèn)清“虛擬換匯”詐騙