近日，興業(yè)銀行南平分行下轄延平支行成功堵截一起違法使用銀行卡轉(zhuǎn)移可疑資金案件，及時(shí)攔截涉事賬戶資金2.4萬(wàn)元。

營(yíng)業(yè)當(dāng)日中午，一名中年男子急匆匆來(lái)到延平支行的現(xiàn)金服務(wù)窗口，聲稱要馬上辦理取款業(yè)務(wù)。該客戶輸完取款密碼后，業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)出現(xiàn)“賬戶頻繁取現(xiàn)”的風(fēng)險(xiǎn)提示，這頓時(shí)引起了柜面工作人員的警覺(jué)。工作人員立即排查其賬戶流水，發(fā)現(xiàn)近期該賬戶流水記錄多為第三方平臺(tái)轉(zhuǎn)入后，再通過(guò)自助機(jī)具或者柜面支取，且不留余額，賬戶過(guò)渡性質(zhì)明顯。

根據(jù)反詐反洗錢工作的要求，工作人員需要與客戶核實(shí)款項(xiàng)來(lái)源和用途。但在核實(shí)過(guò)程中，客戶表現(xiàn)的極不情愿，含糊其辭且情緒激動(dòng)："你們這是在耽誤我時(shí)間！我要投訴你們！"

根據(jù)以上種種可疑跡象，憑借日常風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)及工作經(jīng)驗(yàn)，柜面人員初步判斷該客戶所持銀行卡內(nèi)資金有可能與涉詐資金有關(guān)，隨即將異常情況反饋會(huì)計(jì)主管。因暫時(shí)無(wú)法與卡主取得聯(lián)系，會(huì)計(jì)主管立即撥打了反詐中心電話，同時(shí)第一時(shí)間將信息傳遞至當(dāng)班大堂經(jīng)理和保安人員，共同配合設(shè)法拖延時(shí)間，穩(wěn)住客戶，等待民警到來(lái)。大約十多分鐘后，公安民警到達(dá)營(yíng)業(yè)大廳，在支行工作人員的協(xié)助下，將柜臺(tái)前這位“毫不知情”的可疑客戶帶走了。

經(jīng)過(guò)警方查實(shí)，該名男性客戶所持的他人銀行卡，涉嫌出租出借銀行卡及買賣虛擬幣。隨后，延平支行工作人員立即對(duì)該卡進(jìn)行管控，及時(shí)攔截可疑資金2.4萬(wàn)元。目前，該案仍在追查審理中。

長(zhǎng)期以來(lái)，興業(yè)銀行南平分行始終堅(jiān)持“以客戶為中心”的服務(wù)理念，積極履行社會(huì)責(zé)任。分支行多措并舉開(kāi)展反詐宣傳及公眾金融知識(shí)普及教育，持續(xù)強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)和專業(yè)素質(zhì)，提升民眾風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和識(shí)別能力。

一方面通過(guò)依托網(wǎng)點(diǎn)、周邊社區(qū)、校園、商圈等場(chǎng)景，結(jié)合“斷卡”行動(dòng)縱深推進(jìn)，面向老年人、青少年、新市民等廣大群眾進(jìn)行金融安全宣傳，提醒妥善保管好銀行卡和身份信息，普及出租、出借、非法買賣銀行卡等違法行為的風(fēng)險(xiǎn)和危害性等，嚴(yán)防銀行賬戶被不法分子利用，提高人民群眾金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力。另一方面，加強(qiáng)內(nèi)部員工教育培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和技能，把好開(kāi)戶“審核關(guān)”，練好業(yè)務(wù)“基本功”，通過(guò)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等相關(guān)案例學(xué)習(xí)，讓全員熟知、熟悉、熟練掌握防范金融風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)存疑客戶進(jìn)行多層面盡調(diào)核實(shí)，切實(shí)保障客戶權(quán)益，為消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)安全保駕護(hù)航。